Регламент о мерах против отмывания преступных доходов и финансирования терроризма относит открытие счёта к постоянным деловым отношениям и обязывает устанавливать личность клиента при их установлении независимо от суммы. Достоверность сведений о личности лица, не являющегося гражданином Турции, подтверждается паспортом, документом о проживании либо иным удостоверяющим документом, признанным подходящим министерством.

Регламент описывает обязанность банка, а не право клиента: из того, что паспорт назван достаточным документом для установления личности, не следует, что банк обязан открыть счёт. Отказать по собственным основаниям — рисковая политика, санкционные проверки, требования корреспондентов — банк вправе, и норма этому не препятствует. Регламент не называет вид на жительство условием открытия счёта и не называет налоговый номер: требования сверх перечисленного относятся к внутренним правилам банка, а не к норме. Текст регламента менялся многократно; мы сверяли редакцию, доступную на дату сверки, и не отслеживали, какие абзацы в какой год изменились.

Границы утверждения — часть самого утверждения. Запись подтверждает ровно то, что в ней написано, и ничего сверх этого: она не заменяет юридическую, налоговую или инвестиционную консультацию и не описывает вашу конкретную ситуацию.